Quy tắc tiền điện tử mới của Brazil nhắm mục tiêu lừa đảo trước khi tiền biến mất

Quy tắc nói gì

Ngân hàng trung ương Brazil đã chuyển sang làm chậm các hoạt động chuyển tiền điện tử lớn ra nước ngoài dưới danh nghĩa phòng chống gian lận. Nghị quyết BCB số 584/2026 được ban hành vào ngày 7 tháng 8 năm 2026, tạo ra khoản giữ theo quy định đối với các giao dịch chuyển tiền lớn hướng đến ví tự quản lý hoặc nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo nước ngoài (VASP). Yêu cầu này áp dụng cho số tiền trên 10.000 USD, cho dù được chuyển trong một giao dịch duy nhất hay trải rộng trên nhiều lần chuyển khoản của cùng một khách hàng trong một ngày.

Ngân hàng trung ương nhấn mạnh rằng biện pháp này chỉ là tạm dừng để giám sát, không phải là đóng băng tài sản vĩnh viễn hoặc chặn chuyển khoản. Các nhà cung cấp có thể giải phóng các khoản chuyển khoản sớm sau khi hoàn thành việc đánh giá rủi ro theo các thông số do cơ quan quản lý Brazil thiết lập. Các nhà cung cấp cũng sẽ được yêu cầu thông báo cho khách hàng khi áp dụng lệnh tạm giữ, giải thích tính chất và thời gian phòng ngừa của việc tạm dừng đó.

Quy tắc này bao gồm cả tiền điện tử truyền thống và stablecoin dựa trên tiền pháp định. Các giao dịch nhỏ hơn cũng có thể bị tạm giữ trong 24 giờ nếu hệ thống nội bộ của VASP gắn cờ chúng là rủi ro.

Hậu quả của việc không tuân thủ

Nếu một công ty không tuân thủ, ngân hàng trung ương có thể áp đặt các yêu cầu chặt chẽ hơn, bao gồm yêu cầu công ty áp dụng lệnh giữ lâu hơn 24 giờ, mở rộng thủ tục chuyển khoản dưới 10.000 USD hoặc hạn chế khả năng giải phóng giao dịch sớm. Các công ty tiền điện tử cũng sẽ phải duy trì hồ sơ hàng ngày về hành vi gian lận và nỗ lực gian lận, cùng với các biện pháp khắc phục được thực hiện để ứng phó.

Nghị quyết này được xây dựng dựa trên Luật Tài sản ảo năm 2022 của Brazil, trong đó chỉ định Banco Central do Brasil là cơ quan quản lý chính giám sát các nhà cung cấp dịch vụ tiền điện tử, tiếp theo là một loạt nghị quyết BCB vào năm 2025 nhằm thắt chặt các yêu cầu tuân thủ hoạt động và chống rửa tiền trên toàn ngành. Biện pháp này có hiệu lực từ ngày 1 tháng 1 năm 2027 và áp dụng cho các tổ chức tài chính, tổ chức thanh toán và các nhà cung cấp dịch vụ tiền điện tử khác hoạt động trong giai đoạn chuyển đổi quy định của quốc gia.

Quy tắc này không cấm việc tự quản lý hoặc chuyển tiền điện tử ra nước ngoài. Quyền tự quản lý vẫn hợp pháp, nhưng khuôn khổ mới thay đổi tốc độ người dùng có thể chuyển tài sản từ các sàn giao dịch được quản lý sang ví mà cá nhân họ kiểm soát.

Nguồn:
CoinTelegraph: Brazil nhắm mục tiêu lừa đảo tiền điện tử với khả năng tạm giữ chuyển khoản lên tới 24 giờ
The Block: Brazil thắt chặt kiểm soát gian lận tiền điện tử với thời gian chờ 24 giờ mới khi chuyển sang ví tự quản lý
BeInCrypto: Không còn chuyển tiền điện tử tức thì ở Brazil? Ngân hàng Trung ương giới thiệu luật mới