ng Dân chủ Hạ viện nhấn mạnh SECvề các đại lý AIgiao dịch cho các nhà đầu tư bán lẻ

Một nhóm gồm tám thành viên Đảng Dân chủ tại Hạ viện đã chính thức yêu cầu Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch giải thích cách cơ quan này giám sát các đại lý trí tuệ nhân tạo thực hiện giao dịch thay mặt cho các nhà đầu tư bán lẻ, đồng thời cảnh báo rằng công nghệ này đang tiến bộ nhanh hơn khung pháp lý được thiết kế để quản lý nó.

Đại diện Bill Foster và Brad Sherman dẫn đầu các thành viên của Ủy ban Dịch vụ Tài chính Hạ viện kêu gọi Chủ tịch SECPaul Atkins trình bày chi tiết về những biện pháp giám sát, hướng dẫn và bảo vệ nhà đầu tư được áp dụng khi các công ty môi giới bắt đầu cho phép các đại lý AIthực hiện giao dịch tự chủ thay mặt cho các nhà đầu tư bán lẻ. Các đại diện Stephen Lynch, Jim Himes, Sean Casten, Rashida Tlaib, Brittany Pettersen và Sylvia Garcia cũng ký vào bức thư.

Khoảng trống pháp lý mà các nhà lập pháp muốn đóng lại

Foster, Sherman và những người ký kết khác lập luận rằng nhiều đại lý giao dịch AIđã “hoạt động phần lớn bên ngoài khuôn khổ quản lý chứng khoán”, mặc dù đưa ra “các quyết định đầu tư mang tính hệ quả thay mặt cho các nhà đầu tư bán lẻ”. Bức thư cũng nêu lên mối lo ngại về trách nhiệm giải trình. Các nhà lập pháp lưu ý rằng tiết lộ trên nhiều nền tảng đại lý AInêu rõ rằng các công ty môi giới không thể đảm bảo tính chính xác hoặc phù hợp của các khuyến nghị do AItạo ra và không thể kiểm soát, giám sát hoặc kiểm toán hoàn toàn hành vi của đại lý.

Các nhà lập pháp cảnh báo rằng giao dịch đại lý “có thể mở rộng sang một loạt các sản phẩm bổ sung, bao gồm quyền chọn, tiền điện tử, hợp đồng sự kiện và hợp đồng tương lai”. Họ chỉ ra cố vấn trong ứng dụng AImới ra mắt gần đây của @coinbase, Cố vấn Coinbase, như một ví dụ trực tiếp về xu hướng. Coinbase mô tả công cụ này là một trong những công cụ tư vấn đầu tư được hỗ trợ bởi SECđầu tiên được đăng ký AI, ban đầu có sẵn cho những người đăng ký Coinbase One ở Hoa Kỳ, được thiết kế để cung cấp các đề xuất danh mục đầu tư, hướng dẫn thu lỗ thuế và phân tích thị trường.

Tiết lộ riêng của Coinbase nêu rõ rằng kết quả đầu ra của cố vấn “có thể không chính xác hoặc không đầy đủ” và kết quả đầu tư vẫn là trách nhiệm của khách hàng. Sự kết hợp đó, giữa nghĩa vụ ủy thác được nền tảng yêu cầu nhưng kết quả do người dùng gánh chịu, chưa có tiền lệ trực tiếp trong luật chứng khoán và chưa được thử nghiệm trước tòa đối với cố vấn đầu tư đã đăng ký do AIđiều hành.

SECphải trả lời điều gì trước ngày 31 tháng 7

Bức thư yêu cầu Chủ tịch Atkins cung cấp sự rõ ràng về trách nhiệm pháp lý của các đại lý môi giới, nhà phát triển AIvà bản thân các đại lý AIcũng như liệu luật chứng khoán hiện hành có đủ để điều chỉnh giao dịch đại lý hay không nếu cần có hành động bổ sung từ Quốc hội. Trong số các câu hỏi cụ thể, bức thư hỏi cơ quan đã tiến hành những biện pháp bảo vệ hoặc phân tích nào đối với các đại lý AI, khi nào các hệ thống đó nên đăng ký với cơ quan quản lý, mức độ SECđã tham khảo ý kiến ​​với các nền tảng giao dịch và liệu Quốc hội có cần cấp thêm thẩm quyền cho cơ quan này để giải quyết các rủi ro mới nổi hay không.

SECkhông hoàn toàn im lặng về vấn đề này. Bộ phận Quản lý Đầu tư của cơ quan đã thảo luận về vai trò của AItrong bối cảnh tư vấn tài chính, đặc biệt nhấn mạnh vào các yêu cầu về tính minh bạch và nghĩa vụ ủy thác. Mặc dù vậy, lá thư của Đảng Dân chủ cho thấy rằng hướng dẫn chưa theo kịp những gì đang được triển khai trong các sản phẩm hướng tới người tiêu dùng ngày nay.

Hạn chót mà các nhà lập pháp đặt ra là ngày 31 tháng 7.

Nguồn:
Thông cáo báo chí chính thức của Dân biểu Bill Foster: Foster, Sherman Tìm kiếm sự rõ ràng về quy định đối với giao dịch đại lý AI
CoinTelegraph: Cuộc thăm dò của Đảng Dân chủ Hạ viện SECTrên AICố vấn đại lý
Blog chính thức của Coinbase: Cập nhật hệ thống, Tương lai của tài chính có trên Coinbase