Quy tắc du lịch của Hàn Quốc mở rộng cho mọi giao dịch chuyển tiền điện tử từ ngày 20 tháng 8

Hàn Quốc chuẩn bị thắt chặt kiểm soát các giao dịch tiền điện tử từ ngày 20 tháng 8, khi sửa đổi Nghị định thực thi của Đạo luật báo cáo và sử dụng thông tin giao dịch tài chính cụ thể có hiệu lực.Hàn Quốc hiện áp dụng quy định du lịch cho các giao dịch từ 1 triệu won (khoảng 730 USD) trở lên, nhưng thay đổi này sẽ mở rộng quy định này cho tất cả các quy mô giao dịch.Hiệu quả thực tế là không có chuyển khoản nào giữa các sàn giao dịch trong nước sẽ giảm xuống dưới ngưỡng, bởi vìquy tắc du lịch hiện sẽ áp dụng cho tất cả các giao dịch chuyển khoản vượt quá 0 won, bất kể giá trị hoặc số lượng của tài sản.

Những thay đổi nào đối với sàn giao dịch và người dùng

Quy tắc di chuyển yêu cầu các nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo thu thập, xác minh và chia sẻ thông tin nhận dạng về người gửi và người nhận khi xử lý chuyển tiền điện tử.Theo quy định mới, các nền tảng như @Official_Upbit và @BithumbOfficial sẽ cần đính kèm dữ liệu đó vào mọi giao dịch chuyển tiền đi và đến, thu hẹp khoảng cách mà các cơ quan quản lý cho rằng đã bị khai thác thông qua việc chia tách chuyển khoản, đôi khi được gọi là smurfing.Bản cập nhật này đối với khuôn khổ chống rửa tiền của quốc gia được thiết kế để chấm dứt các giao dịch phân chia và yêu cầu các nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo tiến hành giám sát theo thời gian thực đối với tất cả các giao dịch chuyển tiền, bao gồm cả các giao dịch liên quan đến stablecoin và ví chưa được lưu trữ.

Đối với người dùng, tác động vận hành có thể được cảm nhận sâu sắc nhất về mặt thời gian.Ngay cả những khoản chuyển tiền nhỏ trị giá chỉ hàng chục nghìn won cũng sẽ bị giữ lại cho đến khi sàn giao dịch nhận xác minh thông tin được yêu cầu và trong thị trường tiền điện tử có tính biến động cao, bất kỳ sự chậm trễ nào trong việc gửi và rút tiền đều có thể trực tiếp dẫn đến tổn thất tài chính cho các nhà đầu tư.

Việc rút tiền về ví tự lưu giữ được xử lý khác nhau. Thay vì áp dụng toàn bộ quy định về du lịch, các cơ quan quản lý đã chọn cách tiếp cận dựa trên rủi ro, với việc kiểm tra quyền sở hữu và giám sát bổ sung đối với các giao dịch chuyển nhượng được coi là có rủi ro cao hơn.Sự thay đổi này diễn ra sau sự phản đối từ các sàn giao dịch so với kế hoạch báo cáo cố định trước đó, sau đó các cơ quan quản lý đã giải quyết bằng một hệ thống linh hoạt, dựa trên rủi ro.

Seoul Hướng tới Tiêu chuẩn Toàn cầu

Hàn Quốc không dừng lại ở biên giới của chính mình.Đơn vị Tình báo Tài chính (FIU) của Hàn Quốc đã thông báo cho @FATFNews về những lỗ hổng ngày càng tăng trong quy định liên quan đến chuyển tiền điện tử xuyên biên giới quốc gia và kêu gọi tất cả các quốc gia thành viên FATF loại bỏ mọi ngưỡng giao dịch tối thiểu theo yêu cầu của quy tắc du lịch.Sự thúc đẩy đó được thực hiện trực tiếp ở cấp liên chính phủ:Giám đốc FIU Lee Hyung-joo đã đưa ra trường hợp này tại phiên họp toàn thể lần thứ 34 của FATF ở Paris từ ngày 15 đến ngày 19 tháng 6, nơi hơn 200 khu vực pháp lý thành viên đã xem xét các quốc gia đã thực hiện các tiêu chuẩn chống rửa tiền đối với tài sản ảo tốt như thế nào.

Nếu Seoul thành công, những tác động sẽ rất đáng kể.Khuyến nghị về ngưỡng tối thiểu trong quy tắc du lịch hiện tại của FATF là 1.000 USD/EUR đối với việc chuyển tài sản ảo.Việc loại bỏ hoàn toàn mức sàn đó sẽ buộc các sàn giao dịch trên toàn thế giới phải đại tu cơ sở hạ tầng tuân thủ, đưa đường cơ sở toàn cầu phù hợp với những gì Hàn Quốc đang thực hiện trong nước.Hàn Quốc có thể là quốc gia đầu tiên cân nhắc điều này, nhưng sẽ không phải là quốc gia cuối cùng, khi các chính phủ trên thế giới chú ý đến sự minh bạch ở ngưỡng 0 trong nỗ lực trấn áp hoạt động bất hợp pháp.

Nguồn:
Cryptopolitan: Hàn Quốc kêu gọi FATF loại bỏ ngưỡng quy tắc du lịch bằng tiền điện tử
CoinReporter: Hàn Quốc kêu gọi FATF loại bỏ ngưỡng quy tắc du lịch bằng tiền điện tử
Trợ giúp tiền điện tử: Hàn Quốc tìm kiếm các quy tắc chặt chẽ hơn đối với việc chuyển tiền điện tử nhỏ