Monaco nộp dự luật xây dựng lại giấy phép tiền điện tử theo tiêu chuẩn MiCA và FATF

Chính phủ Monaco (@GvtMonaco) đã đệ trình Dự luật số 1131 lên Conseil National, đề xuất xem xét lại toàn bộ khuôn khổ của Công quốc dành cho các nhà cung cấp dịch vụ tài sản tiền điện tử. Dự luật, được đệ trình vào ngày 6 tháng 8 năm 2026, sẽ bãi bỏ luật hiện hành năm 2022 và củng cố hoạt động giám sát dưới một cơ quan quản lý duy nhất.

Dự luật thay đổi những gì

Theo chế độ hiện tại được đưa ra bởi Luật số 1.528 vào tháng 7 năm 2022, việc giám sát tiền điện tử được chia thành hai phần: các dịch vụ phát hành và vận hành tài sản thuộc thẩm quyền của Bộ trưởng Nhà nước, trong khi các dịch vụ tiền điện tử liên quan đến đầu tư cần có sự cho phép của Ủy ban Kiểm soát Hoạt động Tài chính (CCAF).Bộ phận đó cần có sự chấp thuận của Bộ trưởng Nhà nước đối với các dịch vụ vận hành và phát hành tài sản, trong khi các dịch vụ đầu tư liên quan đến tài sản tiền điện tử cần có sự cho phép của CCAF.

Dự luật số 1131 sẽ chấm dứt sự chia rẽ đó.Dự thảo luật thu hẹp các dịch vụ tài sản tiền điện tử có thể hoạt động ở Monaco, bổ sung các yêu cầu hoạt động mới và yêu cầu tất cả các nhà cung cấp phải có được sự cho phép trước từ CCAF. Nó cũng đưa ra các quy tắc quản trị doanh nghiệp, các biện pháp bảo vệ an toàn và nghĩa vụ ứng xử nghề nghiệp đối với các công ty được cấp phép. Theo dự luật, CCAF sẽ nhận được quyền giám sát và thực thi rộng hơn, với các quyết định cấp phép sau khi có sự xem xét chung của Autorité Monégasque de Sécurité Financière và Agence Monégasque de Sécurité Numérique.

Cuộc cải cách này điều chỉnh các quy tắc của Monaco với Quy định về thị trường tài sản tiền điện tử (MiCA) của EU,có quy tắc dành cho nhà cung cấp dịch vụ có hiệu lực hoàn toàn trên toàn khối vào năm 2026,và với các tiêu chuẩn chống rửa tiền của FATF. Monaco không phải là thành viên EU, nhưng chính phủ đã coi sự liên kết này là một cam kết đạt được mức độ tuân thủ và an ninh tài chính cao nhất.

Phông nền danh sách màu xám

Dự luật được đưa ra trong bối cảnh pháp lý khó khăn đối với Công quốc.Monaco đã được thêm vào danh sách các khu vực tài phán của Lực lượng đặc nhiệm hành động tài chính trong khuôn khổ Giám sát tăng cường, được gọi là danh sách xám FATF,vào tháng 6 năm 2024.Quyết định này có liên quan đến việc thiếu tiến bộ trong việc chống lại các dòng tài chính bất hợp pháp.

Monaco cam kết thực hiện kế hoạch hành động giải quyết những thiếu sót chiến lược trong cơ chế AML của mình, bao gồm tăng cường hiểu biết về rủi ro gian lận thuế và rửa tiền ở nước ngoài, tăng cường nỗ lực tịch thu tài sản tội phạm ở nước ngoài và cải thiện chất lượng cũng như tính kịp thời của báo cáo giao dịch đáng ngờ. Khuyến nghị 15 của FATF yêu cầu các khu vực pháp lý phải quản lý đầy đủ các nhà cung cấp dịch vụ và tài sản ảo và Moneyval chỉ nhận thấy Monaco tuân thủ một phần, với lý do cần có các biện pháp kiểm soát và giám sát mạnh mẽ hơn.

Nếu Hội đồng Quốc gia thông qua dự luật, các quy định thực hiện thứ cấp sẽ đặt ra các yêu cầu kỹ thuật và thực tiễn cho doanh nghiệp.Chính phủ đã tuyên bố những thay đổi này nhằm tăng cường tuân thủ quy định và giảm nguy cơ rửa tiền và hoạt động tài chính bất hợp pháp khác.

Nguồn:
Monaco Life: Monaco đưa ra luật mới để sửa đổi các quy tắc cho các công ty tài sản tiền điện tử
Tin tức về tiền điện tử của GN: Monaco đệ trình dự luật để điều chỉnh các quy tắc về tiền điện tử với MiCA của EU, FATF
Ưu điểm tuân thủ: Phiên họp toàn thể FATF tháng 6 năm 2024, Những thay đổi đối với Danh sách xám